防范理财陷阱穿透式监管须发力

北京朝阳区检察院发布白皮书,梳理金融犯罪新特点、新趋势防范理财陷阱,穿透式监管须发力

12月17日,北京市朝阳区人民检察院发布金融检察白皮书,全面梳理金融犯罪新特点、新趋势。统计数据显示,今年前10个月,朝阳区检察院共受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人、审查起诉案件555件1467人,案件总量及涉案人数均同比增长三成左右。其中,非法吸收公众存款案仍然是金融犯罪的“重灾区”,占同期金融犯罪案件总量的85%。案件类型则逐渐呈现多元化趋势,以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快。

3丨襄阳发现疑似病例31例

江苏常州市发布通知,2020年1月10日后,来往武汉以及途径武汉至我市的所有人员,应当到村委、社区居委会进行登记、体温检测。未发热的,应当按照要求进行医学观察不少于14天;有发热、呼吸道感染症状的,必须由120救护车转运到定点收治医院。从本通告发布之日起,全市各旅行社、酒店对武汉旅客取消行程、退订酒店的,应做好全额退款服务,不再接待武汉旅游团队和散客。按照“非必须,不举办”的原则减少和取消大型公众聚集性活动。

六载的协同发展,成果丰硕,前景喜人。京津冀努力完善工作机制,凝聚工作合力,三地人民用勤劳智慧的双手,共同绘就了一幅“京”彩的新蓝图。

非法集资案件持续高发,隐蔽性、欺诈性特征凸显

“金融犯罪,追赃挽损是重要一环。大部分涉案公司在案发后,剩余资产很难覆盖全部投资金额,查封、冻结、扣押范围较为有限,致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完毕也无法偿还投资者损失。吴春妹建议,应当探索建立以政府为主导的资产处置机制,综合运用民事、行政、刑事等手段,提升追赃挽损效率。

凡是过往,皆为序章。在奔向未来的康庄大道上,京津冀只争朝夕,不负韶华,必将创造无愧于时代、无愧于历史的精彩华章!

对此,吴春妹建议,司法机关与金融监管部门应密切配合,通过完善司法机关与行政机关之间案件移送、信息共享和会商研判等机制建设,构建金融犯罪打击合力。同时,合理区分行政处罚与刑事处罚界限。

自2014年,私募基金登记备案制度确立以来,私募基金领域创新活力持续迸发。一些非法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动,一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在着突破监管规定的违法犯罪行为。

近年私募基金犯罪增长较快,风险逐步显现

战疫情,没有退路;稳经济,亟待发力。@所有人都身临其中,惟有在充分做好防疫措施的前提下,切实把各项工作抓实、抓细、抓落地,才能确保经济社会高质量运行。(李爱国)

2丨新疆首次确诊2例输入性新型冠状病毒感染的肺炎病例

图集丨武汉“封城”首日

4丨江苏常州:要求对近期来往武汉人员进行登记、体温检测

三地一目标,齐心共推进。京津冀协同发展战略2014年提出,2015年由中共中央政治局会议审议通过《京津冀协同发展规划纲要》确立。纲要中明确了京津冀的功能定位、协同发展目标、空间布局、重点领域和重大措施,为推动京津冀协同发展提供了行动纲领和基本遵循。这一关系到两市一省的三地发展战略,始于一域、意在全局,既解近忧、更谋长远,是疏解北京非首都功能、实现京津冀一体化发展、打造新的经济增长极的关键一招。三地围绕共同的目标,精心布局、周密设计、科学指导、系统推进,历经六年,成绩斐然。

@社会各界人士要增强仁爱之心。古曰:“仁者爱人,有礼者敬人。爱人者,人恒爱之;敬人者,人恒敬之。”抓紧抓实抓细疫情防控,直接关系人民生命安全和身体健康;统筹做好经济社会发展各项工作,更关乎人民对美好生活的向往。每一名中国人都要常怀仁爱之心,始终将人民利益高高举过头顶,争当志愿者,深入第一线,劝导感染国人爱党爱国珍爱生命,不管身在何地都要心存大爱,爱党、爱祖国、爱人民,在祖国和群众遇到困难时,勇于站出来、尽自己所长所能,主动献出仁爱之心,为人民群众守护生命健康、提供民生保障。

从司法实践看,部分金融违法犯罪违法成本较低,难以形成有效震慑,重复犯罪时有发生。以非法集资犯罪为例,集资诈骗罪的证明标准较高,司法机关一般以非法吸收公众存款罪定罪量刑,但集资诈骗罪最高刑期为无期徒刑,而非法吸收公众存款罪最高刑期为十年有期徒刑,二者差距巨大。而在非法吸收公众存款案中,尽管犯罪数额从几百万元到上亿元不等,但量刑均为三年以上十年以下,难以达到罪责刑相适应。

据证券时报,从广东省工业和信息化厅获悉,针对近日新型冠状病毒感染的肺炎疫情,导致口罩等相关应急物资需求量暴增的情况,已紧急联系全省口罩生产企业、口罩原材料生产企业及重点应急物资生产企业,协调解决企业春节期间用工困难问题,尽快抓紧生产,全力增加市场供应,确保满足疫情防控需要。

据新疆发布,新疆首次确诊2例输入性新型冠状病毒感染的肺炎病例。现已对2例患者的3名密切接触者开展了隔离医学观察,目前无发热等异常情况。

对此,朝阳区检察院建议,相关部门应提升金融监管能力,强化金融犯罪打击力度,探索建立涉众型金融犯罪案件涉案资产处置机制,有效保护金融消费者的合法权益。

同时,在华东方向,深航恢复合肥至深圳每天3班、上海虹桥至深圳每天2班、南昌至重庆每天3班、南京至成都每天3班、无锡至成都每天4班、台州至西安每天2班、泉州至西安每天2班。

2398.51亿!一月份新基金募集爆发!市场为什么这么火爆?千亿资金将涌入哪些股票?

据人民日报,据襄阳市新型冠状病毒感染的肺炎防控领导小组办公室通报:截至2020年1月22日20:00,襄阳市新增新型冠状病毒感染的肺炎疑似病例28例,累计达到31例(其中襄城区20例,樊城区5例,枣阳市3例,南漳县3例)。襄阳市已按照国家卫健委关于新型冠状病毒感染的肺炎防控工作方案的要求,采取了在当地定点医疗机构隔离诊断救治的措施。同时,对疑似患者迅速开展了流行病学调查,并对其密切接触者实施医学观察。

“随着互联网金融的迅速发展,金融行业高精尖人才聚集,非法集资犯罪主体也呈精英化趋势。”朝阳区检察院副检察长吴春妹说,金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征,金融犯罪集团层级分明、组织架构完备,常常以产业链形态运作。

@广大党员干部要增强责任之心。面对疫情防控和经济社会发展两场大考,既要紧紧扭住城乡社区防控和患者救治两个关键,坚决遏制疫情扩散输出,加强力量重点区域防控,切实提高收治率和治愈率、降低感染率和病亡率。还要在可防可控的前提下,科学有序的动员群众、组织群众复工复产和春耕生产,守初心为党分忧,担使命服务群众,用实际行动展现共产党人政治本色。

此类犯罪手法也在不断翻新,隐蔽性、欺诈性特征更加明显。在赵某某等集资诈骗罪一案中,涉案公司以炒黄金现货、期货等为由包装理财产品,这类投资理财产品专业性强,很容易诱人陷入圈套。

建议探索建立资产处置机制,提升追赃挽损效率

6年来,北京与津冀协同联动持续增强,城市发展实现深刻转型,让三地人共同感受和触摸到的是,交通网络一体化建设加快,公共服务共建共享稳步推进,城市副中心建设加速推进,其推进力度和速度让协同发展有了突破点、立足点和着力点。

三地一张图,联手绘华章。当前,首都疫情防控严上加严。为了守好进京的大门,做好三地联动,2月26日,河北省召开推进京津冀协同发展工作领导小组会议,全面总结河北省协同发展工作的同时,提出要强化疫情防控“三道防线”建设,自觉当好首都政治“护城河”。为推动京津冀协同发展,天津已经有9项交通运输重大项目开始复工,这9项工程都是推动京津冀协同发展的重中之重,拖不得、等不起。三地交通一体化,许多断头路、省际路已全部打通。目前,京津冀核心区半小时到一小时通达的目标正在加快实现。

“分析金融犯罪案件,反映出金融法律供给与金融发展需求不平衡、现代科技监管手段应用不足、刑事处罚威慑力不足等主要问题。”吴春妹认为,目前我国金融监管手段较为单一,穿透式监管难以实现,发现风险和防控风险的能力有待进一步提升。

按规定,私募基金不得公开向社会大众宣传。但犯罪嫌疑人不仅对投资人、投资金额等不作任何限制,而且通过各种虚假宣传吸引投资,甚至与投资人签订股权回购协议、让关联公司出具担保函等方式打消投资者对投资风险的顾虑。一些在金融活动中承担现金支付、结转,资金审计,法律咨询服务等职能的第三方机构违规操作,也助长了非法集资、套路贷等犯罪行为。

深航后续还将根据各地返工客源需求情况,继续加快恢复航班,航班信息将在深圳航空官方微信、微博进行更新公示。(完)

犯罪分子还抓住投资群众对“保本”的底线要求,将非法集资包装成借贷、股权投资、购物、办理年卡等正常等价交易行为,误导投资群众,再以高息、回购、返现、附赠商品等形式承诺高额利息,环环相扣引诱投资人踏入非法集资的陷阱。

@各级党委和政府要增强必胜之心。针对企业陆续复工复产,仍须时刻绷紧防疫这根弦,既要为员工提供必要的物资保障,谨防人员聚集造成交叉感染风险,又要对员工加强人文关怀,以贴心周全的服务激发他们的工作热情,切不可因丝毫大意麻痹而带来严重后果,甚至前功尽弃。继续毫不放松抓紧抓实抓细各项防控工作。要变压力为动力、善于化危为机,强化“六稳”举措,加大政策调节力度,把我国发展的巨大潜力和强大动能充分释放出来,不获全胜决不轻言成功。

以朝阳区检察院办理的“华融普银案”为例,被告人蒋某、董某伙同他人成立了两家公司,借发行理财产品、投资项目为名,以高额年回报率、返本付息为诱饵,向社会不特定对象吸收资金,直到公司因无法兑付到期钱款而案发。经审计,两家公司共向3000余名投资人非法吸收55亿余元资金,造成投资人经济损失34亿余元。

据深航工作人员介绍,为方便广大学生和教职员工方便回校工作就读,降低返校出行成本,深航推出总价1000万的“返校补贴”优惠券,学生和教师旅客通过深圳航空官方APP进入深航优享页面进行身份认证,可享受专属优惠价。

金鼠纳福、庚子贺岁。1月24日除夕之夜,《2020年春节联欢晚会》邀您一起同享新春盛宴,共同迎接庚子鼠年第一缕春风! ​​​​

@每个中国公民必须增强谨慎之心。俗话说,小心驶得万年船。在疫情还没有完全消失的时间里,每个国人要时刻保持如履薄冰的谨慎、见叶知秋的敏锐,尊重科学、尊重法治、尊重规律,在疫情防控中一时一刻不放松,在复工复产时一丝一毫不马虎,既要高度警惕和防范区域内的重大风险,也要密切关注全局性重大风险,做到有章有法、有力有序、有为有效,建立与疫情防控相适应的经济社会运行秩序,统筹推进疫情防控和经济社会发展。

5丨广东省工信厅紧急协调企业保供应 口罩生产春节不停工

白皮书显示,今年以来,非法集资案件呈大幅增长态势,涉案金额屡破新高,涉案范围更加广泛,大要案频现。在朝阳区检察院受理的非法集资审查起诉案件中,涉案金额过亿元的就有84件,其中,涉案金额超过5亿元的15件,超过10亿元的7件,超过100亿元的2件。

近两年,网络借贷平台逐渐进入风险集中释放期,涉网络借贷平台刑事案件数量猛增。据白皮书披露,2019年,朝阳区检察院受理的涉案金额超过亿元的非法集资案件中,涉P2P网络借贷平台案件就有23件,占案件总量的27%。

三地共发展,齐心求突破。三地着力统一思想,努力解决主要领导行政级别不完全对等,经济实力、产业优势各不相同带来的“行政困境”;缩小区域间文化“鸿沟”,解决好“文化困境”;明确政府职能和定位,处理好“市场困境”。始终秉持创新、绿色、共享理念,激发协同动力,夯实协同基础,实现协同发展。通过聚力打造人才聚集“洼地”,构建创新平台“高地”,营造创新氛围“福地”等措施,依托北京一流的教育和科研资源,努力建设京津冀三地科技成果转化平台等标志性创新平台。6年间,北京与津冀产业协同蹄疾步稳,京津冀三地空气质量进一步改善,三地基本公共服务实现共建共享。6年来,顺利实施京廊中医药协同发展“8·10”工程和京衡中医药协同发展“名片”工程,北京通州区与廊坊北三县协同发展迈上新台阶,北京财贸职业学院廊坊校区挂牌。